이번에는 미국 대표 상품이라고 할 수 있는 SPY에 대해 알아보려고 합니다. 티커가 SPY인 이 ETF의 이름은 SPDR S&P 500 ETF Trust라는 이름의 상품입니다. 미국의 대표지수인 다운존스 지수를 추종하며 대표적인 기업 500개에 투자를 하는 상품입니다.
미국 ETF SPY 정보
DIA는 미국 대표 ETF 중의 하나로 다이아몬드 같은 ETF라는 별명도 지니고 있는 상품입니다. 역사도 오래 되었고, 자산규모도 엄청난 ETF입니다.
아래 정보는 23/08/28 기준으로 작성이 되었으면 이 상품의 기본적인 정보입니다.
- 투자국가 : 미국 100%
- 펀드 수수료 : 0.09%
- 자산규모 : $405.67 B (약 530조원 규모)
- 펀드 상장일 : 1993년 1월 22일
- 추종하는 인덱스 : S&P 500
- 세그먼트 벤치마크 : MSCI 미국 대형주 지수
- 경쟁 ETF : IVV, VOO, SPLG, SCHX, IWB
- 배당 : 분기배당 (3,6,9,12월)
- 배당율 : 연 1.47%
- MSCI ESG rating : A
- PER : 22.72
- PBR : 4.21
- 개별 투자 종목 수 : 504개
미국 ETF SPY 주요 투자 종목 및 섹터
SPY가 투자하는 주요 종목과 섹터를 살펴보도록 하겠습니다. 현재 TOP10 종목이 전체 ETF 포트폴리오의 30.35%로 앞서 정리를 했던 DIA와 비교하여 보다 다양한 종목에 투자를 하고 있습니다. 30종목과 504종목에 투자를 하기 때문일 것입니다.
TOP 10 투자 종목을 살펴보면,
- Apple Inc. 7.12%
- Microsoft Corporation 6.50%
- Amazon.com, Inc. 3.22%
- NVIDIA Corporation 3.19%
- Alphabet Inc. Class A 2.11%
- Alphabet Inc. Class C 1.82%
- Meta Platforms Inc. Class A 1.73%
- Berkshire Hathaway Inc. Class B 1.73%
- Tesla, Inc. 1.69%
- UnitedHealth Group Incorporated 1.24%
미국의 시총 500개 기업을 가중평균하여 투자를 하고 있기 때문에 DIA와는 다른 투자 종목을 살펴 보실 수 있으실 것입니다. 2개의 ETF에 공통으로 10위권 안에 속해 있는 종목은 마이크로소프트와 유나이티드 헬스 뿐입니다. 그것도 순위를 보면 크게 다르다는 것을 알 수 있습니다.
그리고 TOP10 투자섹터를 보면 SPY가 시장을 반영하고 있지만, 현재 시장에서 기술주가 강세를 보이고 있어 기술주에 상대적으로 많은 투자를 하고 있음을 볼 수 있습니다.
- Technology Services 19.54%
- Electronic Technology 17.40%
- Finance 12.03%
- Health Technology 10.37%
- Retail Trade 7.36%
- Consumer Non-Durables 5.01%
- Energy Minerals 3.68%
- Producer Manufacturing 3.62%
- Consumer Services 3.42%
- Commercial Services 3.08%
SPY ETF의 성과
그래프를 보면 알 수 있듯이 상장이후로 3번 정도 하락을 겪기는 했지만, 꾸준히 우상향을 하고 있습니다. 미국 ETF를 대표하는 상품이면서 시장을 잘 반영하고 있기 때문에 우수한 성과를 지속적으로 보여주고 있습니다.
SPY의 분배금 이력
배당금 검색 사이트 : seekingalpha.com
배당금, 분배금 측면에서만 본다면 그리 매력적인 상품은 아니라고 생각할 수 있습니다. 2022년 연 배당이 1.67%에 그치기 때문입니다. 하지만 상장을 했던 1993년부터 지금까지의 연평균 배당성장율을 보면 6.10%로 괜찮은 성장율을 보여 줍니다. 지금 배당율이 낮아 보이는 이유는 그동안 주가 자체가 많이 상승을 하였기 때문일 것입니다.
단순계산으로 해서 만약 1993년에 27$를 투자해서 1주를 구입을 하고 보유하고 있다면,
현재 주당 가격인 439$ + 86.81$(배당수익) – 27$ (원금)으로 해서 약 500달러의 이익이 발생을 했을 것입니다.
30년 동안 약 1840%의 수익입니다.
이처럼 SPY와 같은 ETF는 장기투자를 할 때 그 효과가 극대화될 것입니다.
SPY 경쟁 ETF 비교하기
SPY와 같은 지수를 추종하는 2개의 ETF인 VOO와 IVV를 비교해 보려고 합니다. 아래 표를 보시는 것처럼 대부분의 지표가 유사합니다. 투자하는 종목도 유사한 것을 알 수 있습니다. 그렇다면, 수수료와 배당금 등을 고려해서 투자해 볼 수 있을 것이라 생각할 수 있습니다.
| 구분 | SPY | VOO | IVV |
| 가격 | $439.97 +3.08 (0.70%) | $404.20 +2.66 (0.66%) | $442.41 +3.14 (0.71%) |
| 운용사 | State Street Global Advisors | Vanguard | Blackrock |
| 수수료 | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
| 자산규모 | $405.67B | $330.46B | $347.85B |
| 일평균 거래금액 | $27.73B | $1.40B | $1.56B |
| INDEX TRACKED | S&P 500 | S&P 500 | S&P 500 |
| TOP 10 | Apple Inc.7.12% | Apple Inc.7.56% | Apple Inc.7.11% |
| Microsoft Corporation6.50% | Microsoft Corporation6.50% | Microsoft Corporation6.48% | |
| Amazon.com, Inc.3.22% | Amazon.com, Inc.3.10% | Amazon.com, Inc.3.21% | |
| NVIDIA Corporation3.19% | NVIDIA Corporation3.01% | NVIDIA Corporation3.18% | |
| Alphabet Inc. Class A2.11% | Alphabet Inc. Class A2.05% | Alphabet Inc. Class A2.10% | |
| Alphabet Inc. Class C1.82% | Tesla, Inc.1.87% | Alphabet Inc. Class C1.82% | |
| Meta Platforms Inc. Class A1.73% | Meta Platforms Inc. Class A1.83% | Meta Platforms Inc. Class A1.73% | |
| Berkshire Hathaway Inc. Class B1.73% | Alphabet Inc. Class C1.77% | Berkshire Hathaway Inc. Class B1.72% | |
| Tesla, Inc.1.69% | Berkshire Hathaway Inc. Class B1.63% | Tesla, Inc.1.69% | |
| UnitedHealth Group Incorporated1.24% | UnitedHealth Group Incorporated1.23% | UnitedHealth Group Incorporated1.24% |
그럼, 수익율은 어떠할까요? 같은 지수를 추종하기 때문에 결과도 유사하게 나타납니다. 어떻게 보면 이 3개의 ETF는 형제, 아니 쌍둥이 ETF라고 해도 무방할 것 같습니다.
| 구분 | SPY | VOO | IVV |
| 1 MONTH | -3.81% | -3.78% | -3.80% |
| 3 MONTHS | 6.67% | 6.75% | 6.74% |
| YTD | 15.11% | 15.21% | 15.17% |
| 1 YEAR | 7.35% | 7.43% | 7.42% |
| 3 YEARS | 10.07% | 10.12% | 10.12% |
| 5 YEARS | 10.60% | 10.63% | 10.64% |
| 10 YEARS | 12.17% | 12.23% | 12.22% |
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