금은 안전자산입니다. 자산 포트폴리오를 구성하면서 일정부분을 차지하게 되는 상품이기도 합니다. 금을 직접 투자하는 방법도 있지만, ETF를 통해서 금 투자를 하는 방법도 있습니다. 오늘은 미국에 상장되어 있는 금 ETF 3종에 대해 알아보도록 하겠습니다. 오늘 알아볼 종목의 티커는 GLD, IAU, GDX 입니다.
금 ETF 투자
금 ETF를 투자하는 방법에도 2가지가 있습니다. 금 현물에 투자하는 것과 금을 캐는 기업, 금광개발 기업에 투자하는 방법입니다. 여기서는 현물에 투자하는 GLD, IAU 와 금광개발에 투자하는 GDX에 대해 알아보도록 하겠습니다
| 구분 | GLD | IAU | GDX |
| 펀드이름 | SPDR® Gold Shares | iShares Gold Trust | VanEck Gold Miners |
| 운용사 | SPDR State Street Global Advisors | iShares | VanEck |
| 상장일 | 11/18/2004 | 01/21/2005 | 05/16/2006 |
| 수수료 | 0.40% | 0.25% | 0.51% |
| 시가총액 | $55.57B | $26.82B | $11.81B |
3가지 ETF의 대략적인 설명을 위와 같습니다. 위의 GLD, IAU는 금 현물에 투자하는 금 ETF이며 GDX는 금광기업에 투자하는 ETF 입니다. 위의 3가지 상품에 대한 배당관련 정보는 현물 ETF는 없고, GDX의 경우에는 연 1.67%의 배당을 올해 지급예정입니다.
3상품 모두 긴 역사를 지니고 있는 안정적인 모습을 보여주고 있습니다. 하지만 수수료의 경우에는 패시브 펀드에 비해서는 다소 높은 수준을 보여주고 있습니다.
GLD 알아보기
GLD는 현재 금관련 ETF 중 자산규모가 가장 큰 상품입니다. 최근 금 시세가 좋지 않아서 단기 성과를 그리 좋은 것은 아니지만 장기성과는 안정적이 모습을 보여줍니다. 9월 5일 기준으로 과거 성과는 아래와 같습니다.
| PERFORMANCE | 1M | 3M | YTD | 1YR | 5YR | 10YR |
| GLD | -0.86% | -1.92% | 5.31% | 12.17% | 9.53% | 3.06% |
IAU 알아보기
IAU는 두번째로 큰 시가 총액을 가지고 있는 상품이고, 수익율은 GLD와 비교해서 거의 차이가 없음을 알 수 있습니다. 다만 주당 가격이 GLD대비하여 1/5 정도 수준이라 보다 부담없이 투자를 할 수 있는 상품입니다. 거기에 수수료도 GLD보다 저렴한 장점이 있습니다. 저렴한 수수료에 같은 수익이라면 IAU가 조금 더 유리하지 않을까라는 생각을 해 봅니다.
| PERFORMANCE | 1M | 3M | YTD | 1YR | 5YR | 10YR |
| IAU | -0.79% | -1.83% | 5.46% | 12.35% | 9.70% | 3.21% |
GDX 알아보기
GDX는 위의 2개의 상품과는 조금 다른 상품입니다. 위의 2개는 직접 금을 사서 투자를 하는 현물투자 상품이라며, GDX는 금광을 개발하는 회사에 투자를 하는 ETF 입니다. 그렇기 때문에 어떠한 회사에 투자를 하는지 살펴보도록 하겠습니다.
[TOP 7 투자 국가]
- Canada 53.49%
- United States 15.28%
- Australia 14.06%
- South Africa 9.94%
- Hong Kong, China 5.79%
- Peru 0.83%
- United Kingdom 0.61%
금광에 투자를 하다보니 금광이 있는 전세계에서 사업을 하는 기업에 투자를 하고 있는 상품입니다. 북미(미국, 캐나다) 뿐 아니라 전세계에 금광 채굴 기업에 투자를 하고 있습니다. 위의 리스트 외에도 작지만 중국과 인도네시아에도 투자를 하고 있습니다. 우리가 금광채굴 기업에 대해 잘 알지는 못하지만, 투자를 하고 있는 상위 10개 회사에 대해서도 살펴보도록 하겠습니다.
- Newmont Corporation 9.85%
- Barrick Gold Corporation 8.92%
- Franco-Nevada Corporation 8.68%
- Agnico Eagle Mines Limited 7.50%
- Wheaton Precious Metals Corp 6.16%
- Newcrest Mining Limited 5.00%
- Zijin Mining Group Co., Ltd. Class H 4.22%
- Northern Star Resources Ltd 3.95%
- Gold Fields Limited Sponsored ADR 3.94%
- Royal Gold,Inc. 3.35%
상위 10개 회사에 61.57%를 투자하고 있으며, 1위에서 10위까지 보시는것처럼 3~10% 정도로 골고루 투자를 하고 있습니다.
| PERFORMANCE | 1M | 3M | YTD | 1YR | 5YR | 10YR |
| GDX | -3.62% | -9.73% | -0.59% | 21.82% | 10.92% | 1.22% |
수익 측면에서는 (-)마이너스가 있을 때는 현물 ETF보다 조금 더 큰 손해를 보이고, 수익일 발생을 했을 경우에는 더 큰 수익을 가져다 주는 것을 볼 수 있습니다. 금을 투자하는데 조금 더 공격적으로 투자를 하고 싶은 투자자들에게 적합한 투자 상품일 것입니다.