최근 많이 언급이 되어지고 있는 한국형 SCHD라고 불리는 3총사의 2023년 연간 성과에 대해 리뷰를 해 보려고 합니다. 아직 23년도가 마무리가 되지 않아 9월까지의 성과를 기준으로 해서 정리를 해 보았습니다. 일명 K-SCHD라고 불리는 미국배당 다우존스 3총사의 23년 3분기까지의 성과를 비교해 보도록 하겠습니다.
한국형 SCHD란
미국의 SCHD와 같이 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index을 추종하는 ETF로 한국에서 출시한 상품 3종을 일컫는 것입니다. 현재 3개의 투자사에서 출시를 해서 운용 중에 있습니다.
- 미래에셋 Tiger 미국배당 다우존스
- 신한 Sol 미국배당 다우존스
- 한국투자 Ace 미국배당 다우존스
3가지 상품 모두 동일한 지수를 추종을 하고 있으며, 동일한 수수료율 0.01%, 월배당을 기본으로 하고 있습니다. 한국투자의 ACE의 경우에는 기본적으로 분기배당을 하고 있었으나, 23년 8월부터 월배당으로 바뀌어서 3 상품 모두 월배당이 이루어지고 있습니다.
한국형 SCHD (K-SCHD) 23년 누적 및 월간 수익율 비교
아쉽게도 Tiger 미국배당 다우존스의 경우 23년 6월에 상장을 해서 전체 수익율을 비교하기에는 어려움이 있습니다. 그래서, 상장 추 첫 배당을 했던 7월부터의 성과를 기준으로 해서 정리를 해 보도록 하겠습니다.
각 상품별로 수수료율이 상이하지만, ETF의 특성상 수수료율은 주가에 반영이 되기 때문에 실제로는 수익율과 배당율만을 비교하면 됩니다.
[수수료 관련 포스팅 참조]
3분기 까지는 상장이 늦기는 했지만, 미래에셋의 Tiger 미국배당 다우존스가 가장 좋은 성적을 보여주고 있습니다.
배당율 및 기초지수는 거의 유사하다고 판단했을 때, 수수료율에서 오는 수익의 차이가 일 것이라 추측을 할 수 있을 것 같습니다.
자세한 내용은 아래 표를 참고 부탁드립니다.
| 구분 | Tiger | Sol | Ace | |
| 23년 누적 | 3.77% | 2.93% | 2.55% | |
| 23년 7월 이후 누적 | 2.07% | 1.66% | 1.04% | |
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9월
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1개월 수익률 | -2.37% | -2.64% | -2.85% |
| 배당율 | 0.32% | 0.29% | 0.43% | |
| 합계 | -2.05% | -2.35% | -2.42% | |
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8월
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1개월 수익률 | 2.43% | 2.33% | 2.39% |
| 배당율 | 0.32% | 0.33% | 0.33% | |
| 합계 | 2.75% | 2.66% | 2.72% | |
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7월
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1개월 수익률 | 1.08% | 1.07% | 0.48% |
| 배당율 | 0.29% | 0.28% | 0.77% | |
| 합계 | 1.37% | 1.35% | 1.25% | |
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6월
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1개월 수익률 | 1.70% | 2.69% | 3.22% |
| 배당율 | 0.34% | |||
| 합계 | 1.70% | 3.03% | 3.22% | |
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5월
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1개월 수익률 | -3.60% | -3.49% | |
| 배당율 | 0.36% | |||
| 합계 | -3.24% | -3.49% | ||
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4월
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1개월 수익률 | 1.56% | 1.21% | |
| 배당율 | 0.21% | 0.96% | ||
| 합계 | 1.77% | 2.17% | ||
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3월
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1개월 수익률 | -4.42% | -4.49% | |
| 배당율 | 0.31% | |||
| 합계 | -4.11% | -4.49% | ||
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2월
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1개월 수익률 | 5.54% | 5.98% | |
| 배당율 | 0.31% | |||
| 합계 | 5.85% | 5.98% | ||
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1월
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1개월 수익률 | -2.23% | -2.67% | |
| 배당율 | 0.20% | 0.28% | ||
| 합계 | -2.03% | -2.95% | ||
* Tiger 미국배당 다우존스의 경우는 23년 6월 19일에 상장을 해서 이후 자료로 비교
* Ace 미국배당 다우존스의 경우에는 23년 8월부터 월배당을 실시하였기 때문에, 23년 1월은 1/3로 계산하여 산정함. 7월 이후 누적 계산 시, 7월 배당을 1/3로 산정함. (7월 분기 배당금액은 정상적으로 계산)