세번째로 추천하고 공부할 미국 ETF는 SCHD 입니다. 최근 한국에도 3종의 상품이 출시가 되어 경쟁을 하고 있는 상품이기도 합니다. 한국에서는 ACE, SOL, TIGER 미국배당 다우존스라는 이름으로 판매가 되고 있는 월배당 상품이지만 실제 미국에서는 분기배당으로 운용되고 있는 상품입니다.
미국 ETF SCHD 정보
SCHD는 미국 대표 ETF 중의 하나로 배당이 성장하는 종목에 투자하는Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종 상품입니다. SPY나 DIA 보다는 역사가 길지는 않지만 최근 한국에서 연금 투자로 많은 관심을 받고 있는 상품입니다. 투자 안정성도 AA등급으로 SPY나 DIA 보다도 높은 등급입니다.
아래 정보는 23/08/28 기준으로 작성이 되었으면 이 상품의 기본적인 정보입니다.
투자국가 : 미국 99.9%
펀드 수수료 : 0.06%
자산규모 : $48.89 B (약64조원 규모)
펀드 상장일 : 2000년 11월 10일
추종하는 인덱스 : 다우존스 미국 배당 100 지수
세그먼트 벤치마크 : MSCI USA IMI 고수익 배당 지수
경쟁 ETF : HDA, FDL, RDIV, WBIY, VYM
배당 : 월배당
배당율 : 연 3.54%
MSCI ESG rating : AA
PER : 13.54
PBR : 3.54
개별 투자 종목 수 : 102개
미국 ETF SCHD 주요 투자 종목 및 섹터
투자를 하는 종목들을 살펴보면 앞의 2가지 ETF와는 다른 구성임을 볼 수 있을 것입니다. 매년 배당을 늘려가는 기업에 투자를 하기 때문입니다. 어떤 기업들이 매년 배당을 늘려 나갈 수 있을까요?
네, 맞습니다. 성장하는 기업입니다. 이 상품은 안정적으로 성장하는 기업에 투자를 한다고 할 수 있습니다.
출처 : etf.com
TOP 10 투자 종목을 살펴보면
Amgen Inc. 4.44%
Cisco Systems, Inc. 4.36%
Broadcom Inc. 4.23%
AbbVie, Inc. 4.22%
Home Depot, Inc. 4.20%
Merck & Co., Inc. 3.96%
Coca-Cola Company 3.92%
Chevron Corporation 3.88%
PepsiCo, Inc. 3.86%
United Parcel Service, Inc. Class B 3.82%
그리고 TOP10 투자섹터를 보면
Health Technology 16.26%
Finance 14.96%
Consumer Non-Durables 12.73%
Electronic Technology 11.34%
Technology Services 8.97%
Energy Minerals 8.60%
Retail Trade 5.21%
Producer Manufacturing 4.27%
Transportation 3.82%
Communications 3.72%
위와 같은 순서로 투자를 전 산업군에 걸쳐 고루고루 하고 있음을 알 수 있습니다.
SCHD와 SPY 비교
두 상품은 아래와 같이 비교될 수 있습니다. SCHD는 배당성장주에 투자, SPY는 S&P 500 전체에 투자를 하는 상품이라고 이야기 할 수 있습니다.
규모는 SPY가 크고, 수수료는 SCHD가 낮고 합니다.
성과를 보면 장기 성과에서는 두 상품이 유사한 결과를 보이고 있지만, 단기 성과에서는 SPY가 더 안정적인 모습을 보여 줍니다.
여기서 언급을 하지 않은 것이 하나 있는데 그것은 분배금, 배당금입니다. SCHD가 배당성장주에 투자하는 ETF이다 보니 아무래도 SPY보다는 배당율이 높게 나타납니다. 배당관련 내용은 아래에서 다루도록 하겠습니다.
SCHD ETF의 성과
전체적으로는 우상향을 하고 있지만 코로나 기간 동안 큰 폭으로 주가가 빠진 것을 확인하실 수 있습니다.
이제 본격적으로 SCHD의 최대 장점이 배당에 대해 이야기 해 보려고 합니다. 결론부터 말을 하지만 장기투자의 수익을 보면 SPY와 유사하게 나타납니다. 안정적인 상품이라 말할 수 있습니다. 거기에 배당율은 SPY 대비 높습니다. 아래 표에 보시는 것처럼 매년 배당성장율도 10% 정도가 나타납니다.
결론적으로 장기투자를 결심하고 배당을 추가로 받아서 재투자를 한다면 안정적이고 높은 수익을 올릴 수 있는 상품이라는 생각이 듭니다. 또, 노후에 배당금으로 생활을 할 수 있게 될 수도 있습니다.